Берегись финансовой разведки

Росфинмониторинг принялся блокировать банковские вклады в одностороннем порядке без судебных разбирательств. Свое решение ведомство объясняет необходимостью в перекрытии финансирования незаконных митингов, которые аналогичны противоправным действиям. Банкиры бьют тревогу, ведь из-за соответствующей меры могут случайно пострадать законопослушные клиенты.

В преддверии выходного дня

5 апреля портал regulation.gov.ru обновился законопроектом, согласно которому Росфинмониторинг и силовые структуры имеют право подвергать блокировке сомнительные транзакции без решения суда. Соответствующая мера по умолчанию длится в течение 10 рабочих дней и при необходимости позволяет фиксировать банковский счет вплоть до списывания средств. В МВД, ФСБ и Росфинмониторинге будут прибегать к блокировке счета, если последний служит инструментом в финансировании терроризма, экстремизма, наркоторговли, а также несогласованных массовых мероприятий.

«В документе есть предупреждение о публичном обсуждении и согласовании тематического Законопроекта до его вступления в силу. Срок проработки досудебной блокировки составил 1,5 года. Приравнивание несогласованных митингов к криминалу считается нормой», – подчеркивают в Росфинмониторинге.

Журналисты Forbes раскрыли некоторые детали нового законопроекта: «Авторство принадлежит Государственному антинаркотическому комитету и межведомственной комиссии. Последняя отвечает за подготовку России к четвертой стадии оценивания FATF – системы по противодействию преступных доходов и их легализации».

Заморозка с огоньком

«Росфинмониторинг уже вносит в черный список лица, счета которых коммерческие структуры должны будут заморозить без решения суда. Пока вместо последних условия касательно блокировки могут диктовать налоговые органы и таможенные службы», – делится информацией Михали Фаткин, который является партером FMG Group.

Пользователь заблокированного счета при отсутствии других источников дохода может требовать у банкиров до 10 000 рублей в месяц. Правда, для этого он должен иметь трудоустройство и получать зарплату. Некоторые поправки, которые уже тщательно анализируются «сверху», могут изменить 10 000-рублевый лимит согласно прожиточному минимуму. Также силовики имеют право принимать решения о заморозке средств потенциального нарушителя, если его случай «не терпит отлагательств и разборчиво демонстрирует финансирование террористической деятельности». Среди финансистов и IT-шников бытует мнение, что банкиры обязаны будут самостоятельно передавать силовикам информацию о клиентах, подозреваемых в противоправных действиях.

IT-репрессии

Входящий в круг партнеров TA Legal Consulting Иван Тертычный считает пункт о митингах абсурдом: «Если человек, получая зарплату посредством одной банковской карты, однажды сталкивается с блокировкой средств из-за перевода 1000 рублей в фонд Навального, то как он может рассчитывать на законную оплату труда в дальнейшем?»

По словам правозащитников и юристов, никто не может противопоставить новому законопроекту закон обратный. Поэтому подозреваемых лиц может оказаться очень много. Кроме того, инициатива силовиков может потерпеть фиаско из-за ограниченного права проводить массовые акции в принципе. «И потом как силовые структуры собираются устанавливать и доказывать взаимосвязь между транзакциями из-за рубежа и конкретными митингами? Как силовики будут компенсировать свои ошибки? Сомнительные инициативы по умолчанию обречены на недееспособность», – подытоживает Алексей Панин, сотрудничающий с Urus Advisory.

Коллега Александр Наумов добавляет, что коммерческим организациям из-за Закона 115-Ф3 придется увеличить нагрузку на своих работников, которые вместо отслеживания игорной деятельности или оборота наркотиков должны оказывать услуги по назначению.

  Subscribe  
Notify of